Учёт криптопортфеля: сделки, позиции, аллокация
Две биржи, холодный кошелёк, немного в стейкинге, и ни одна площадка не показывает портфель целиком. Биржевая аналитика видит только свои сделки и пропадает вместе с выводом средств. Обычный ответ на это, таблица в Excel, которую лень поддерживать. Готовое решение «Криптопортфель» в Sumvest разворачивает три таблицы и дашборд одним нажатием, сразу с примером данных.
Разворачиваем решение
Откройте раздел «Шаблоны» и нажмите на карточку «Криптопортфель» в блоке «Готовые решения под ключ». В окне создания оставьте галочку «Создать с примерами данных — их легко удалить»: так дашборд сразу оживёт, и будет видно, что куда попадает. Дальше жмите «Создать».
Sumvest создаст три таблицы и дашборд «Криптопортфель — обзор» с семью виджетами.
Три таблицы, каждая про своё
Разделение здесь важнее, чем кажется. Журнал операций и текущее состояние, это разные вещи, и смешивать их в одной таблице больно.
«Сделки» это журнал того, что вы делали: дата, монета, операция, площадка, сумма в рублях, заметка. Операция выбирается из списка: Пополнение, Вывод, Покупка, Продажа, Стейкинг, Комиссия. «Пополнение» и «Вывод» описывают движение денег между вами и биржей, остальные операции идут внутри счёта. На этом различии построены KPI дашборда.
«Позиции» это то, чем вы владеете прямо сейчас: монета, количество, текущая стоимость в рублях, где хранится, заметка. Таблица правится руками, и именно из неё считается аллокация.
Восемь позиций из примера: биржи, холодный кошелёк и подушка в стейблкоине. Именно из столбца «Текущая стоимость» складывается аллокация.
«Стоимость по датам» хранит срезы общей стоимости портфеля: дата и сумма. Она нужна для графика динамики. Достаточно отмечать раз в неделю.
Почему стоимость лежит отдельной таблицей, а не считается из позиций: позиции показывают только сегодняшний день. Чтобы построить график за три месяца, нужны точки в прошлом, а их даёт только журнал срезов.
Что показывает дашборд
Семь виджетов, все считаются из ваших строк:
- Стоимость портфеля. Значение самого свежего среза из «Стоимости по датам».
- Вложено всего. Сумма всех пополнений: сколько живых денег вы завели на площадки.
- Доход от стейкинга. Сумма операций «Стейкинг».
- Динамика стоимости. Линейный график по срезам, по месяцам.
- Аллокация по монетам. Структура портфеля из «Позиций», с группировкой по монете.
- Покупки по месяцам. Область по операциям «Покупка».
- Топ монет по вложениям. Сколько вложено в каждую монету.
Слева динамика стоимости по срезам, справа аллокация по монетам из «Позиций». Верхний ряд показывает текущее состояние и итоги за всё время.
Дашборд открывается с окном в три месяца: столько занимает пример данных, поэтому графики видны целиком. В шапке окно показано диапазоном дат, нажмите на него, чтобы выбрать другой период или свои даты.
Обратите внимание на пару «Вложено всего» и «Стоимость портфеля». Это самое честное сравнение, которое можно сделать за пять секунд: сколько денег вы внесли и сколько они стоят сейчас.
Несколько бирж и кошельков
Площадка не требует отдельной таблицы, для неё есть обычное текстовое поле: «Площадка» в «Сделках» и «Где хранится» в «Позициях». Пишите как удобно: Binance, Bybit, холодный кошелёк.
По умолчанию дашборд показывает портфель целиком. Нужен срез по одной площадке, добавьте фильтр на дашборде, и все виджеты пересчитаются.
Курсы: вручную или автоматически
Здесь стоит сказать прямо. Решение под ключ плоское и рублёвое: суммы вносятся в рублях по курсу на дату сделки, а «Позиции» обновляются руками. Автоматических курсов внутри шаблона нет, это цена простого старта.
Автокурсы в Sumvest есть, просто живут отдельно: системная таблица «Биржевые цены» с курсами BTC, ETH, USDT, TON, SOL и ещё нескольких монет обновляется раз в день. Подключить её к своему виджету можно формулой:
SUM([Позиции.Количество] * LOOKUP([Позиции.Монета], [Рыночные цены.Тикер], [Рыночные цены.Цена]))Тогда стоимость позиций пересчитается по рынку без ручного ввода. Подробно это разобрано в гайде про рыночные цены и LOOKUP.
Совет: начните с ручных позиций. Обновить восемь строк раз в неделю, это минута. Формулы можно добавить, когда станет ясно, каких цифр вам реально не хватает.
Решение под ключ или связка
В разделе «Шаблоны» вы увидите два «Криптопортфеля», и это разные вещи:
- Решение под ключ (блок «Готовые решения под ключ») даёт три плоские таблицы в рублях плюс собранный дашборд. Связей между таблицами нет.
- Связка (в галерее ниже) даёт «Кошельки», «Сделки» в USDT и «Позиции», уже связанные между собой. Дашборда в комплекте нет, его вы собираете сами.
Для быстрого старта с картинкой на выходе берите первое. Если вы точно знаете, что вам нужны связи и учёт в USDT, берите второе. Разница уровней подробно разобрана в гайде про готовые шаблоны.
Три таблицы и никаких формул
Три таблицы и дашборд разворачиваются одним нажатием, с примером данных внутри. Журнал сделок, текущие позиции и срезы стоимости лежат раздельно, каждая таблица отвечает за своё, поэтому аллокация, динамика и «вложено против стоит сейчас» считаются без единой формулы. Понадобятся автокурсы, подключите LOOKUP к «Биржевым ценам»: структуру менять не придётся.
Дальше можно загрузить выгрузку сделок с биржи импортом CSV, свести портфель в разных валютах или посмотреть, как устроено сквозное шифрование: состав портфеля не виден даже сервису. Обзор сценария целиком лежит на странице учёта криптовалюты.