Учёт капитала (net worth): активы и долги вместе
Квартира, брокерский счёт, криптокошелёк, вклад, а против них ипотека и кредиты. Пока активы разбросаны, даже простое «сколько у меня всего» превращается в вечер с калькулятором. Чистый капитал (net worth) сводит это в одну цифру, и в Sumvest он собирается готовым шаблоном за один шаг.
Шаблон «Капитал» под ключ
В разделе «Шаблоны» выберите «Капитал». Sumvest создаст таблицы активов и снимков плюс готовый дашборд «Капитал — обзор». С примером данных он сразу наглядный:
Капитал (нетто), последний снимок и изменение за период, структура капитала по типам активов и график динамики: всё из ваших строк.
В таблице активов вы перечисляете, чем владеете, с текущей стоимостью и типом (недвижимость, ценные бумаги, криптовалюта, наличные, бизнес). Долги отмечаются флажком «это обязательство» и вычитаются автоматически, поэтому итог получается честным.
Динамика и снимки
Одна цифра «сейчас» полезна, но интереснее видеть движение. Для этого есть снимки капитала. Кнопка «Снять снимок» на дашборде считает сумму активов и записывает её строкой с текущей датой. Из таких точек строится график динамики: раз в месяц нажали, и виден тренд.
Совет: снимайте капитал в один и тот же день месяца, тогда график динамики будет ровным и сопоставимым.
Если данные чувствительные, таблицу капитала стоит сделать приватной и включить сквозное шифрование. Тогда суммы видите только вы. Кнопка снимка для зашифрованной таблицы будет недоступна: сервер же не видит значений.
Капитал одной цифрой
Net worth = активы минус обязательства. Шаблон «Капитал» разворачивает под это таблицы и дашборд за один шаг, а снимки превращают сегодняшнюю цифру в динамику по месяцам.
Это верхнеуровневый взгляд на всё сразу. Для отдельного брокерского счёта пригодится учёт доходности портфеля формулами.